今年台灣上市金融公司除權息的資訊已全數公布,下表為Excel自製表格,
我覺得Excel對於一個存股者來說非常方便,只要設定好公式,
定期更新股價就能算出本益比、股價淨值比、除權息參考價及填權息後的報酬率。
除權息參考價計算:
舉2892第一金為例子,目前股價15.9,配發現金0.95,因此除息後價格為15.9-0.95=14.95。
配發股票0.45,因此除權息參考價=14.95(除息後價格)/ [1+0.45/10(面額) ]=14.31。
填權息報酬率計算(配息+配股):
舉2892第一金為例子,{[ 0.45(配股)/10(面額)]*15.9(股價)+0.95(配息)}/15.9(股價)=10.47%
上表列了幾家比較有聽過的公司,一個一個來分析:
公股行庫方面:
目前看來2892第一金(公股行庫獲利排名第二)每年都配得還不錯,股價又低,
且今年前四季公佈財報還比去年成長。
2880華南金也不錯,最近上漲係反映MSCI調整權重利多,每年配股配息也穩定。
事實上2886兆豐金(公股行庫獲利第一)每年都賺很多,配息穩定,但近期股價稍高造成報酬率算出來稍低,
這支如能像上次台股大跌一樣跌到19左右進場承接效益會比較高。
5880合庫金每年穩穩的也不錯,2820華票目前價位稍高,如能等待拉回一些再進場會比較好。
民營金控方面:
2884玉山金近幾年股票配得多,對於追求效益極大化的人而言,這支存起來速度會快很多,
調查一下股本目前795億還不至於太高,應該還會再配股幾年,今年前四季也比去年成長。
近期隨大盤大跌一段。
(本圖節錄自雅虎奇摩股市)
2887台新金、2891中信金也是很不錯的民營金控,唯台新金與政府因彰銀案官司牽扯太久為不確定因素,
中信金近來一直併購,又每年配很多股票,股本膨脹太多EPS跟不跟得上要觀察後續經營。
有人說富邦金及國泰金明明就是金控每年的獲利王,為何筆者不列入觀察?
看看他們去年獲利,富邦金EPS 6.21,國泰金 EPS 4.58,再看看他們今年的配息....... Yes!!! you got it !!!!
存股這件事走的是長遠的計畫,一存十年也是有的,雖然不用常看盤,但也不能都不看啊!!!
定期追蹤標的營運,盈餘大幅衰退或配息大幅減少也都要進行汰換,存股最大的風險就是公司倒閉,
但只要公司營運沒問題遇到系統性大跌就是撿便宜的好時機,慢慢存有一天一定可以達成零成本。
有人問說八九千點適不適合存股? 我的回答是: 可以
因為就算八九千點也永遠都有莫名其妙突然跌下來的股票可以撿,至於多少可以撿請看溫國信的書裡面都有教。
重點就是找出一套衡量股票價值的方法在便宜時買進就對了。
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